Как открыть счет в зарубежном банке: инструкция

Многие граждане постсоветского пространства по разным причинам принимают решение поместить свои средства в зарубежный банк. Это может быть связано с недоверием к отечественной банковской системе. Какие требования и риски существуют при прохождении этой процедуры?

Можно ли открыть счет в банке за рубежом удаленно

Сегодня ничто не мешает гражданину России завести вклад за рубежом удаленно. Процедура является абсолютно законной как с европейской стороны, так и с российской. Ее законность подтверждает в первую очередь закон о валютном регулировании. Существуют два основных способа открыть счет в иностранном банке дистанционно, например, сотрудничая с профессионалами из Hill Consulting. 

Компания более 20 лет работает в области международного инвестирования, консалтинга, полностью берет под контроль все процессы, связанные с администрированием зарубежных компаний. И второй способ, менее распространенный, — открыть счет на сайте банковской организации.

Документы для открытия счета

Для физических лиц понадобится следующий список документов: 

• переведенные и заверенные у нотариуса российский и заграничный паспорта;
• документы, подтверждающие место проживания;
• справка 2-НДФЛ или доказательство легального источника дохода;
• ИНН;
• рекомендации от банков.

Для юридических лиц нужно предоставить:

• уставные документы компании;
• бизнес-план, отчетность;
• доказательство присутствия компании в стране, в которой открывается счет;
• документы о том, что компания имеет клиентов или подрядчиков за рубежом (по требованию).

Стоит учитывать, что счета в зарубежных банках бывают трех видов: инвестиционный, накопительный, расчетный счет для организаций. Для каждого типа список требуемых документов может отличаться.

Порядок открытия счета

После того, как все документы будут переведены и заверены у нотариуса, их нужно предоставить в банк. Если вы сотрудничаете с Hill Consulting, то ваше присутствие в стране нахождения банка необязательно. Документы можно заверить электронной цифровой подписью. После того, как банк одобрит процедуру и активирует счет, необходимо в течение 30 дней уведомить налоговую. За несвоевременное уведомление грозит штраф. Помимо этого, ежегодно в ФНС нужно предоставлять отчет о движении средств.

О компании Hill Consulting

Помимо этой, Hill Consulting предоставляет ряд других услуг за рубежом и помогает клиентам:

• зарегистрировать иностранную компанию, в том числе инвестиционные и хедж фонды;
• провести аудит зарубежной компании;
• разобраться в налогообложении и бухгалтерии иностранной компании;
• организовать внутригрупповое финансирование и оказывает ряд других услуг.

Компания сотрудничает с крупнейшими европейскими банками, а значит, при ее посредничестве стать клиентом зарубежного банка не составит особого труда. При этом самостоятельная подача документов — это сложный и трудоемкий процесс. Поэтому правильный выбор профессионального посредника поможет значительно облегчить эту задачу.